政府推动反洗钱法 大笔交易应注意的５项重点

admin

政府推动反洗钱法 买卖房子／美金应注意的５项重点
   
   
   
    【本刊6月4日讯】政府从去年开始，就不断的公布许多防范洗钱的新管制措施，包括房地产买卖都有新的规定必须要遵守。根据SMS事务所的专家阿德连罗（Adriana Piano）所提供的解答，还有参与撰写法案的女参议员Sonia Escudero解说，阿根廷《侧影报》以一篇报导回答了五条常见的问题：
   
    一、买美金的时候，我应该要填写那些表格和手续？
    购买外币，只能到官方认可、能在唯一及自由汇率市场交易的金融机构。买外币的时候，购买者必须要出示CUIT、CUIL或是CDI。如果交易额没有超过５千阿币，出示DNI就可以了。但在同一个月内，可以购买的总金额不能超过２百万美金。而且在交易的时候，还要签署一份宣誓的申报书，配合官方的管理。如果一个月内的购买额超过５千美金，而且同一年的总购买额超过２５万美金，经手交易的金融机构还必须核对，这是否符合购买者的缴税水平，或是提出该年的收入来源、取得贷款等证明。以上的所有的情况，购买者在每次交易时签字的申报书上也都必须加以阐明。
   
    二、在买／卖不动产时，应该要办理什么手续？
    如果该不动产的价值超过２０万阿币，就必须要签署一份宣誓书，申报其资金来源合法性。若该不动产的价值超过6０万阿币，除了申报书之外，还必须出示相关的资金证明文件。这比如说：金额足够的不动产出售文件影本，公证会计师出示的证明，银行提领存款单等等。
   
    三、会计师、仲介和代书得负起哪些新责任？
    官方要求他们必须向客户们索取，以及保存相关的资料，证明其身份、法律性质、和其他与职业相关的文件。有任何涉嫌违法的交易都必须要向上呈报，无论金额多寡，只要出现以习惯、经验或逻辑上来看有不正常，或是没有经济基础来证明的交易，无论是只发生过一次或是多次，也都必须要上报。而且其办公室内部也必须采取预防政策，防止成为洗钱或是恐怖行动融资的工具或其中一个环节。
   
    四、我该如何证明自己没有犯法？比方说，我买一艘船的钱，其实是父亲在二十年前留在保险箱里面的遗产，只是一直没有打开过，所以最近才拿出来花；并不是洗钱来的，也不是涉嫌违法交易取得的？
    这必须以自己的税金申报表，或是接受捐赠者的税金申报资料来证明有这笔钱的存在。
   
    五、有哪些常见的交易有可能被视为涉嫌洗钱的？
    当客户拒绝提供必要的资料；或是不同家公司，却都登记在相同的地址、许可号码；客户没有充分的理由来说明资金情况，或是有不符合收入水平的银行活动；以不符合市场的价格来收购或是回收资产；从"税务天堂"取得的贷款；相同的公司成员，或是经理名单等却同时成立多家公司，等现象都会被怀疑有犯法。