阿根廷税务局提高银行和电子钱包交易监管门槛

阿根廷华人在线布宜诺斯艾利斯1月2日讯

阿根廷税务和海关管理局（ARCA）于2025年1月1日起调整了银行和电子钱包交易的监管门槛。根据最新规定，金融机构需要向税务部门报告的交易金额标准已经提高，这一调整是基于上半年通货膨胀率自动更新的结果。

据悉，新的监管标准规定：

1. 当客户的借记卡消费总额或电子钱包收支总额超过60万比索时，金融机构需要向税务部门报告。

2. 当月度银行存款、定期存款、提现（包括柜台、自动取款机或其他渠道）等交易金额超过100万比索时，也需要申报。

3. 同时，对于月末银行账户和电子钱包余额超过200万比索的用户，金融机构同样需要向税务部门报备。

值得注意的是，这些监管门槛并非交易限制，而是作为税务部门的警戒线。当交易金额超过这些标准时，税务部门可能会要求纳税人提供资金来源证明，以确保资金来自合法和已申报的活动。然而，即使是低于这些金额的交易，纳税人仍然有义务如实申报，只是相对更难被监管部门发现。

此次调整是阿根廷税务部门近年来推进财政现代化战略的重要组成部分。随着数字支付的普及，特别是电子钱包等数字金融工具的快速发展，提高交易的可追溯性变得越来越重要。据统计，去年数字交易量显著增长，这主要得益于数字工具的广泛应用和金融科技的快速发展。

对于普通用户而言，这项新规定并不会增加额外的义务，但金融机构需要提供更透明的交易记录，并确保其系统能够准确识别和报告相关交易。这一措施将有助于税务部门更好地监控数字领域的资金流动，防止可能的税收逃避行为。

（消息来源：阿根廷Infobae新闻网）