阿根廷人如何逃避外汇管制套取官价美元？假大学，幽灵音乐会和银行卡

阿根廷华人在线4月24日讯 最近，阿根廷司法和人权部发布了一份机密报告，其中列举了阿根廷政府实施外汇管制期间，阿根廷人常用的逃避外汇管制的手段。在外汇汇率差距超过80%的情况下，出现了一种地下经营的行业，利用规定的漏洞或采取欺骗手段来以官方汇率购买美元，然后通过金融市场将美元重新带回国内。      

在某些情况下，这种做法的收益率在几天内可以达到100%。报告中介绍了这种洗钱犯罪的常见方法，并告诫监管机构应该如何发现和打击此类犯罪行为。      

第一种方法是向国外假大学（Universidades falsas）缴纳学费的方式。

这些以学费名义的对外汇款不需要缴纳汇率税。根据报告，向海外支付教育服务费用可以免除汇率税。该规定允许在不缴纳30% PAIS税款和35% RG AFIP预扣税款的情况下，通过官方汇率市场进行相应服务的支付。这意味着在这种情况下，都可以利用虚假申报的资金用途绕过现行的限制规定。此外，这种交易还不用缴纳增值税（IVA）。  

根据该报告，这种模式通常由阿根廷人创建虚假的美国在线大学或教育中心。调查发现了一些有趣的事情，例如这些网站是最近创建的，但却可以发现那些在其他网站已经发布了长达十年之久的学生毕业照。尽管无法确定这些机构的真假，但作假情况也十分明显。       

这些大学收取的费用来自阿根廷的账户，并以阿根廷比索计价。这些资金通过自助终端设备的现金存款存入原始账户，这也是最难追踪的一种转钱途径，然后用于购买大学教育服务。根据该报告，通过该途径按官方汇率购买的外汇通过金融市场返回。然后这些美金在黑市售出后再进行循环操作牟取利益。      

报告详细列出了这种操作可以在很短的时间内完成，发现在近20天的时间内，已经进行了超过20次的交易，总金额约为5,000万阿根廷比索。报告指出，在这个时期，两者的汇率差达到了100％，因此非法分子的获利也高达100%。      

第二种方法 利用举办虚假（Recitales fantasma）演唱会的方式。

通过虚假的音乐会来进行非法的外汇交易，从而获得非法利益。这种欺诈行为利用了外汇管制规定中的漏洞，通过购买国外演出服务来获取外汇，再通过虚构的音乐会来将外汇带回国内，从而获得利润。  

这种欺诈行为通常由境外的离岸公司发起，他们向阿根廷的居民提供虚假的贷款，让他们在国内市场购买外汇来支付所谓的音乐会费用。然后，这些居民会将外汇带回境外的离岸公司，并通过非法手段将外汇变现，获得非法利益。        

由于外汇管制规定中存在漏洞，这种欺诈行为可以获得巨额利润。然而，这种行为是非法的，已经被阿根廷政府的相关部门查处并取缔。        

第三种方法是通过银行卡（Tarjetas viajeras）境外消费的方式。

“Tarjetas viajeras”是一种金融欺诈方式，主要是利用阿根廷人在疫情期间被困国外无法回国的情况下，利用银行卡在海外进行消费。     

这种方式被滥用的原因在于阿根廷央行在疫情初期放松了对海外消费的限制，此外阿根廷政府还为低收入人群发放了一些补助金，这些补助金通常是通过银行卡发放的。不法分子利用这些低收入人群的银行卡，通过自助终端将现金存入这些卡中，并让这些卡在海外消费。        

这些消费的商家通常是阿根廷国籍的人拥有的，他们会将海外消费的款项汇回阿根廷。由于这种方式非常难以追踪，因此它在某些时期非常流行。这种欺诈方式的受害者通常是低收入人群，他们的银行卡被用来实施这种欺诈，而他们自己却不知情。