资金市场风云突变,投资还得“稳”字当先。 01 追热点追成韭菜,泡沫越滚越大 春节过后短短两个交易日内,基金市场翻车。 基民们年前在基金市场赚的钱都吐出来了! 节后吐钱,其实从市场热度里早可窥见一角。 早在年前基金市场大热,众多新基民跑步入场买基金,什么火买什么,谁是明星买谁的。 以坤坤为代表的明星经理们,被买成千亿基金经理,百亿经理经理之后,基金的集中程度可谓空前绝后。 138个人,手握3.3万亿。 坤坤喜欢集中持股,刘格菘喜欢集中持股,138个人的集中结果,重合度之高,结果就是疯狂的抱团。 神奇的东方水资源,各个堪比黄金,神奇的东方茅,比钻石还硬。 朱宁曾经写过一本书叫,刚性泡沫,泡沫变刚,其实是抱起来的,抱得越紧,泡沫越刚。 但问题是,抱久了早晚会累的,抱多了总归是腻的,如果张坤放手去了,刘格菘撒手离开了,明星经理们分歧越来越大,刚的泡沫,早晚会破。 如今的市场就是最好的见证,处处充斥着抱团瓦解的声音。 追涨杀跌而来的新基民们,跑进跑出一场空,白忙活就算了还得赔上部分本金。 2021年,想再拥有前两年躺着赚钱的市场行情,难了。 结构性行情是大趋势,热钱不好恰了。 但基金依然是一个优质的理财赛道,普通基民该怎么在这样的市场里风险可控的前提下提高收益? 02 风险可控下提高收益,看“固收+” 什么是“固收+”呢? 打个比方:我们平时点奶茶,什么都不加,这就好比是“固收”,满足大家最基础的需求。如果你嘴馋,往里边加芋圆、布丁等,味道更美,这就是“+”部分。 固收+产品也一样,可以拆成两部分来看: “固收”部分,是以风险比较低的债券为底仓,主要是利率债、高信用等级的信用债,通过持有债券资产的票息收入,为组合提供安全垫。 “+”部分,就是拿另一部分钱来投资权益资产,博取更高的收益。一般都是投向股市,利用股债跷跷板效应来平滑收益。 一个产品里,既有债券做为打底的安全垫,也有权益类投资做为冲锋舟,天然就是一个能分散风险的资产配置组合。 目前市面上的固收+基金,主要是一级债基、二级债基、偏债混合型基金。 固收+基金不新鲜,但它是出了名的“抗揍”型好产品,在牛市、熊市都能给人稳稳的幸福。 举个例子: 同一个基金公司旗下的纯债基金和“固收+”基金。 固收+基金近3年波动和收益均明显高于纯债基金。 固收+基金近三年年化收益率为15%,最大回撤10%,而纯债基金近三年年化收益率仅5%,最大回撤2.4%。 这样的“固收+”基金完美的诠释了风险可控的前提下提高收益。 03 基金不是选了就行,投资也讲究策略 公募基金净值持续创新高的,普通投资者为什么没有赚到钱? 我们了解到很多投资者都面临同样的问题:
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