阿根廷惊现新型诈骗：以提供贷款为名诈骗受害者

阿根廷周刊1月11日讯 日常的聚会，生日宴会等都是阿根廷人必不可少的社交项目，有些费用开支是必须的，很少有机会从其他渠道贷款获得需要的钱。根据这方面的需求，一伙科尔多瓦的诈骗团伙制造了一种新式骗局：他们提供个人“无条件”贷款手续。这是一种门槛极低、低限额并且针对退休人员和那些不易获取正常贷款之人的“便利”贷款。有些市民相信了这种噱头，最终，受害者支付了一笔永远也找不回来的借贷“管理费”，更有甚者，银行账户里的钱都被骗子清空取走了。

负责本案的综合案件检察官Clarín Mariano Antuña描述道：“这个组织利用报纸或者门户网站的分类广告来发布消息。有时候他们假扮金融机构或者银行。向一些债务人和一些无法取得贷款的人提供可轻松获得的贷款服务，为了吸引人上当，他们会提供一个手机号码或者一个0-810的电话号码”。

在近半年的时间里，调查人员已经调查了近60个相似案件，此外还包括另案调查的40名受害者，一名参与该案件的被告已经遭到逮捕，正在接受审判。

与其他电话诈骗一样，犯罪分子首先“诱骗”受害者提供信息，而受害者也经常及时发现这是诈骗，然而，“成功”的秘诀在于可以在一天进行的尝试次数。检察官Antuña解释道，“这个团伙有着非常明确的目标受害人群，就是那些有迫切金钱需求的人。”据司法调查显示，大多数受害者是那些没有获得过信贷的人、贫困人员、退休人员和对金融业务知之甚少的人。

这个新团伙的作案手法各不相同。通常需要受害人有一定量的存款，门槛可以低至500比索，目的是所谓的“管理费”。最后假借贷款挪用资金并且消失。

另一种骗局也是经过骗子精心设计的，由一名犯罪分子冒充金融机构的代表，要求受害人前往一个ATM自动取款机。“一旦到这一步，他们就会要求受害人验证账户状态并且开始指导其进行一系列的操作。首先，他们将为受害人生成一个家庭银行密钥。然后，要求其通过电话将密钥发送，然后这个操作会将一笔钱转账到他们所提供的一个附属帐户。”检察官解释道。

事实上，诈骗团伙所做的是掌握受害者的密码，这让他们可以在阿根廷任何一个地方操作受害者的账户。复杂案件检察部门负责人表示：“这种诈骗案件不仅在科尔多瓦省发生，我们调查人员在外省也发现了受害者。”诈骗团伙的接下来要做的非常简单：把资金转移到另一个帐户，然后把钱转给其他人，以阻断资金流动的可追溯性。

在某些况下，骗局还利用受害者名义申请贷款。即时贷款通过网络申请，在几个小时内即可生效。然后，诈骗团伙就可以窃取受害者名义申请的贷款现金，在银行通知受害者偿还第一笔信贷的时候，受害者才发现自己被骗了。检察官表示：“这笔借贷款让受害者的境遇雪上加霜，因为他们不仅失去了先前存的那笔钱，还给他们日后的生活留下了一笔债务。”

为了防止这种头疼的事情再次发生，专家提醒广大居民，千万不可以将密码或银行账户的有关信息告诉他人。专家强调，“政府机关从来不会要求个人提供这些信息”。

（编译：时秒）